Profissionais certificados ajudam a diversificar carteiras, reduzir erros e otimizar ganhos no mercado financeiro
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Gerenciar
investimentos pode ser um desafio para quem não tem experiência no mercado
financeiro. A contratação de um assessor de investimentos surge como uma
alternativa para otimizar ganhos e minimizar riscos.
Uma pesquisa
realizada por Gerhardt e Hackethal (2009) analisou as carteiras de 65.000
investidores de um banco privado alemão, comparando aqueles que utilizavam
assessoria profissional com os que investiam por conta própria. Os resultados
indicaram que os investidores assessorados possuíam portfólios mais
diversificados e realizavam menos movimentações, sugerindo uma gestão de
investimentos mais eficiente.
O papel do assessor de investimentos
O assessor de
investimentos é um profissional certificado responsável por auxiliar clientes
na construção e gestão de suas carteiras. Ele analisa o perfil do investidor,
seus objetivos e sua tolerância ao risco, recomendando as melhores opções
disponíveis no mercado.
Diferentemente dos
gerentes de banco, que costumam oferecer produtos da própria instituição, os
assessores têm acesso a uma ampla gama de investimentos e podem indicar
alternativas mais adequadas para cada perfil de investidor.
Diversificação e acesso a novas
oportunidades
Com o suporte de um
assessor, investidores podem explorar alternativas além das mais tradicionais,
incluindo debêntures, fundos imobiliários, ações e investimentos
internacionais. Essa diversidade possibilita a construção de uma carteira mais
equilibrada e alinhada aos objetivos financeiros de curto, médio e longo
prazo.
Uma pesquisa
realizada pela B3, em parceria com o instituto Bridge Research, intitulada
"O Brasil que Investe" (2023), revelou que seis dos nove perfis de
investidores mapeados têm a intenção de diversificar seus portfólios com novos
ativos. Por exemplo, no grupo "foco em previsibilidade", 57% dos
investidores estão abertos a novas oportunidades de investimento.
Estratégias personalizadas e acompanhamento
contínuo
Cada investidor tem
metas específicas, seja a aposentadoria, a compra de um imóvel ou a geração de
renda passiva. O assessor de investimentos traça estratégias sob medida para
atender a essas necessidades e revisa periodicamente a carteira para garantir que
ela continue adequada ao perfil do cliente.
Diferentemente de
um consultor pontual, o assessor mantém um relacionamento de longo prazo,
ajustando estratégias conforme as condições do mercado e os objetivos do
investidor evoluem.
Economia de tempo e redução de erros
O mercado
financeiro exige conhecimento técnico e atualização constante. O assessor
acompanha tendências, mudanças regulatórias e oportunidades, permitindo que o
investidor tome decisões informadas, sem precisar se aprofundar diariamente no
setor. Essa orientação reduz a possibilidade de erros e otimiza o gerenciamento
dos recursos.
O impacto do conhecimento técnico no
desempenho dos investimentos
Um assessor de
investimentos, em grande maioria, terá mais conhecimento sobre o mercado
financeiro do que outras pessoas, por ter estudado e se especializado nas ciências
econômicas e também na economia em geral.
O que, por sua vez,
permite identificar boas oportunidades e oferecer orientações baseadas em
análises aprofundadas.
Vale a pena contratar um assessor de
investimentos?
A resposta depende
do perfil do investidor. Quem prefere ter autonomia total pode optar por
estudar o mercado e gerenciar os investimentos por conta própria. No entanto,
para aqueles que buscam orientação especializada e um gerenciamento mais
estratégico, contar com um assessor pode ser um diferencial para alcançar
melhores resultados.
Em períodos de
volatilidade, como crises econômicas ou instabilidades políticas, o suporte de
um assessor pode evitar decisões precipitadas e garantir uma visão estratégica
para enfrentar oscilações do mercado. Esse acompanhamento contínuo pode ser
crucial para manter a calma e seguir um planejamento financeiro sólido.
